Deux fraudeurs qui ont exploité une liste de données personnelles volée à Desjardins pour détourner près de 9 millions de dollars ont été condamnés à des peines de pénitencier. Le juge Claude Lachapelle a entériné, au palais de justice de Joliette, une suggestion commune de la Couronne et de la défense, imposant six ans de prison à Ayoub Kourdal, 38 ans, et quatre ans à Imad Jbara, 34 ans.

Les deux hommes avaient été arrêtés en 2024 à l’issue de l’enquête Glaive menée par le Service de police de Laval. Ils ont plaidé coupables en novembre dernier à des accusations de fraude et de vol d’identité, évitant ainsi un procès qui aurait pu s’étendre sur plusieurs semaines.

Selon les faits admis en cour, les crimes ont été commis entre septembre 2018 et janvier 2019, à une période où la fuite massive de données touchant le Mouvement Desjardins n’était pas encore connue du public. Les fraudeurs disposaient d’une liste contenant les renseignements personnels de plus de 1,6 million de personnes, incluant numéros d’assurance sociale, profils bancaires complets et identifiants de clients.

Leur stratagème reposait sur une usurpation d’identité élaborée. L’un d’eux contactait le service à la clientèle de Desjardins en se faisant passer pour un client ayant perdu l’accès à ses comptes. Ayoub Kourdal utilisait des voix modifiées pour tromper les agents, imitant tantôt un homme âgé à l’accent québécois, tantôt une voix féminine. À quelques reprises, un retour involontaire à sa voix naturelle a contribué à son identification.

Une fois les mesures de sécurité contournées, les fraudeurs obtenaient des accès temporaires aux comptes visés. Ils détournaient ensuite des fonds en activant des transferts ou en ajoutant des bénéficiaires, acheminant l’argent vers des sociétés écrans au Canada et à l’étranger. Pour renforcer leur contrôle, ils prenaient aussi possession des lignes téléphoniques ou des adresses courriel des victimes afin d’intercepter les codes d’authentification.

Au total, 8 908 145 dollars ont été subtilisés lors de 31 opérations distinctes, faisant 41 victimes, dont des avocats et des notaires dont les comptes en fidéicommis ont été compromis. Les victimes ont été entièrement remboursées, mais Desjardins a subi une perte nette de plus de 3 millions de dollars.

La Cour a également ordonné des remboursements personnels. Ayoub Kourdal devra verser plus de 220 000 dollars, tandis qu’Imad Jbara devra rembourser près de 38 000 dollars. À défaut de paiement, leurs peines pourraient être prolongées. Lors des procédures, la procureure de la Couronne a souligné que l’appât du gain avait motivé les accusés, évoquant des achats de montres et de bijoux de luxe financés par l’argent fraudé.

Source : JDM, La Presse, Le Devoir

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